Разовый обмен, покупка на долгий срок, хранение или «вложение под процент» — это разные риски и разный объём проверки.
Маршрут по ситуации
Что сделать до перевода денег в криптообменник
Порядок действий на тот момент, когда деньги ещё у вас. Проверяемое отделяем от непроверяемого: часть вопросов о сервисе закрывается за несколько минут, а часть не закрывается ничем — и знать это до перевода важнее, чем после.
Ответ на задачу
Сервис вижу впервые — с чего начать
Этот маршрут — операции, а не теория: что нажать и что записать, пока деньги ещё у вас. Почему каждый шаг устроен именно так и как читать результат — в отдельном разборе. Отдельно о статусе: с 1 сентября 2026 года Федеральный закон № 282-ФЗ вводит регулируемую модель обращения цифровой валюты через допущенных посредников, но до этой даты будущий реестр нельзя выдавать за уже работающий.
Проверить домен, ссылку или ИНН → · Почему так — подробный разбор → · Что сохранить по итогам →
Результат
На выходе — не «рейтинг надёжности» и не оценка сервиса от нас, а ваш собственный список: что проверено, что проверить не удалось и хватает ли этого, чтобы переводить.
Проверка готовности
Ответьте на четыре вопроса до первого перевода
Поиск, реклама, чат, пересланное сообщение или совет знакомого. Ссылка из переписки требует сверки домена по буквам.
Юридическое лицо по реквизитам, карта физического лица или адрес кошелька из чата — три разных уровня возможности что-то доказать потом.
Определите сумму заранее. Перевод криптовалюты необратим, а платёж на карту частного лица обычно не связан с вашей сделкой никакими документами.
Матрица выбора
Что можно установить по типу сервиса
На узком экране таблицу можно прокрутить горизонтально.
| Что перед вами | Что проверяется прямо сейчас | Что не устанавливается ничем |
|---|---|---|
| Сайт-обменник с курсом и формой заявки | Точный домен в предупреждающем списке Банка России; юридическое лицо по ИНН или ОГРН; опубликованные условия и порядок вывода | Что деньги вернут и что обязательства исполнят: ни один открытый источник этого не показывает |
| Канал или страница в мессенджере, личный контакт | Полная ссылка на канал или страницу — она тоже ищется в предупреждающем списке; в индексе есть записи по t.me и vk.com | Кто именно получит деньги и на каком основании: ни оператора, ни правил, ни адресата обязательства здесь нет |
| Компания, заявляющая лицензию Банка России | Реквизиты в справочнике участников финансового рынка и совпадение юрлица с указанным на сайте | Что этой компании разрешены операции с цифровой валютой: разрешение выдаётся на конкретный вид деятельности |
| P2P-сделка на площадке | Правила площадки, статус и история контрагента, совпадение имени плательщика с верифицированным участником | Происхождение поступающих вам рублей и то, что по ним не возникнет вопросов у банка |
| Платформа, обещающая доходность | Наличие в предупреждающем списке — Банк России публикует и признаки «финансовой пирамиды» | Что это не пирамида. Обещание гарантированного дохода — достаточный повод отказаться без дальнейшей проверки |
Ваш прогресс0 из 6
Отметки сохраняются только в этом браузере.
1
Скопируйте адрес целиком и сверьте по буквам
Именно ту страницу, на которую вы попали, а не найденную потом в поиске. Сохраните скриншот адресной строки.
2
Прогоните домен по предупреждающему списку
Совпадение — стоп. Отсутствие совпадения проверкой не является: список не каталог разрешённых сервисов, а перечень выявленных признаков, и он пополняется.
3
Найдите ИНН или ОГРН и проверьте юрлицо
Реквизиты ищите в оферте, подвале сайта и платёжных данных. Затем сверьте их в открытых данных ФНС — ЕГРЮЛ или «Прозрачный бизнес».
Проверить реквизиты → · ЕГРЮЛ на сайте ФНС → · «Прозрачный бизнес» ФНС →
4
Сверьте получателя платежа с компанией на сайте
Расхождение между брендом и тем, кто фактически принимает деньги, — повод остановиться, даже если всё остальное сошлось.
5
Сохраните условия до пополнения
Комиссии, лимиты, требования KYC, основания приостановки, сроки и порядок возврата. Если порядок возврата не описан — считайте, что его нет.
6
Пройдите весь путь на маленькой сумме
Настоящее качество сервиса выясняется на выводе, а не на пополнении. Сохраните карточку сделки, хеш транзакции и переписку.
Следующий шаг
Проверьте сервис прямо сейчас и сохраните результат
Отметки маршрута остаются в этом браузере. Инструмент проверит домен, ссылку или реквизиты, а карточка проверки зафиксирует то, что вы выяснили.