Как выбирать официальный источник
| Что заявляет сервис | Где проверять | Что сохранить |
|---|---|---|
| Российское ЮЛ или ИП | ФНС: ЕГРЮЛ/ЕГРИП или «Прозрачный бизнес» | Запрос, дата, ИНН/ОГРН и статус |
| Лицензия или статус на финансовом рынке РФ | Справочник финансовых организаций Банка России и профильный реестр | Точное наименование, номер, вид деятельности и домен, если он указан |
| Отсутствие нелегальной деятельности | Предупреждающий список Банка России | Точный домен/название, дата и результат; формулировка только «не найдено» |
| Иностранная лицензия | Официальный реестр названного иностранного регулятора | Орган, номер, разрешённая деятельность и связанное юрлицо |
Установленная норма: с 1 сентября 2026 года № 282-ФЗ вводит регулируемую модель обращения цифровой валюты через допущенных посредников. До этой даты нельзя выдавать будущий реестр за уже работающий; после неё статус проверяется по фактически опубликованному реестру и применимому акту.
Официальное разъяснение Банка России: большинство финансовых услуг в России требует лицензии регулятора или включения в соответствующий реестр. Банк России публикует отдельный список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности и предлагает проверять участника в Справочнике финансовых организаций.
Редакционное толкование: отсутствие сервиса в предупреждающем списке означает только отсутствие найденной записи по конкретному запросу и на конкретную дату. Это не «белый список» и не одобрение Банка России.
Практическая рекомендация: сохраняйте не только итог поиска, но и строку запроса. Проверка общего бренда не исключает запись по другому домену, приложению, Telegram-каналу или юридическому названию.
Минимальная сумма — не гарантия, а ограничение ущерба
Тест имеет смысл только после документальной проверки и если вы уже решили продолжить. Успешный малый вывод не доказывает будущую платёжеспособность: мошеннический сервис может разрешить первую операцию. Не увеличивайте сумму из-за звонка «менеджера», персонального бонуса или требования срочно пополнить баланс.
Частые вопросы
Если сервис есть в поиске, значит он настоящий?
Нет. Реклама и поисковая позиция не подтверждают оператора. Наберите официальный адрес самостоятельно и сопоставьте домен с документами и реестром.
ИНН российского юрлица подтверждает обменник?
ИНН помогает проверить существование и статус юрлица, но не доказывает, что оно управляет конкретным сайтом или вправе оказывать заявленную услугу.
Отзывы могут заменить официальную проверку?
Нет. Они помогают увидеть повторяющиеся сценарии, но могут быть куплены, удалены или относиться к одноимённому сервису. Сначала идентифицируйте домен и оператора.
Нужно отправлять паспорт до проверки?
Нет оснований передавать документ неизвестному сайту только потому, что он назвал это KYC. Сначала установите оператора, цель, условия обработки и официальный статус; не передавайте больше данных, чем требуется для выбранной законной операции.
Источники и дата проверки
- предупреждающий список Банка России — компании с выявленными признаками нелегальной деятельности.
- Справочник финансовых организаций Банка России — проверка лицензируемых и реестровых участников.
- сервис ФНС «Прозрачный бизнес» — открытые сведения о российских юридических лицах и ИП.
- Федеральный закон от 04.08.2026 № 282-ФЗ — новая модель обращения с 1 сентября.
- маршрут проверки сервиса и подробный разбор.
Проверено 17 августа 2026 года. Чек-лист не присваивает сервису рейтинг, не гарантирует безопасность и не заменяет реестр компетентного регулятора.
История изменений
17 августа 2026: список расширен с пяти до восьми элементов. Добавлены связь домена с оператором, матрица значений реестровой проверки, выбор официального источника, безопасный тест минимальной суммы, FAQ, прямые источники и история изменений.